Si usted decide invertir en fondos de inversión, asegúrese de obtener la máxima información sobre el fondo antes de invertir. Y no hacer suposiciones acerca de la solidez del fondo basado únicamente en su desempeño anterior o su nombre. Cuando usted compra acciones de un fondo de inversión, el fondo debe proporcionarle un folleto. Pero usted puede – y debe – solicitar y leer un folleto del fondo antes de invertir. El prospecto es el documento de venta del fondo y contiene información valiosa, como objetivos de inversión del fondo o los objetivos, las estrategias principales para lograr esos objetivos, los principales riesgos de invertir en el fondo, los honorarios y gastos, y los resultados anteriores. El folleto también identifica los administradores del fondo y de los consejeros y describe cómo comprar y rescatar las acciones de fondo. Si bien puede parecer desalentador al principio, los prospectos de fondos mutuos contienen un tesoro de información valiosa. La SEC exige que los fondos para incluir categorías específicas de información en sus folletos y para presentar los datos clave (como las tasas y los resultados anteriores) en un formato estándar para que los inversores pueden comparar más fácilmente los distintos fondos. Aquí está algo de lo que encontrarás en los prospectos de fondos mutuos: * Fecha de emisión – La fecha del folleto debe aparecer en la portada. Los fondos mutuos tienen que actualizar sus prospectos por lo menos una vez al año, así que siempre verifique que usted está buscando en la versión más reciente. * Riesgo / Retorno Gráfico de barras y la tabla – Cerca de la parte frontal del folleto, justo después de la descripción narrativa del fondo de sus objetivos de inversión o de objetivos, estrategias, y los riesgos, usted encontrará un gráfico de barras que muestra el fondo total return “para cada uno de los últimos 10 años (o para la vida del fondo si es menor de 10 años de edad). Todos los fondos que han tenido el rendimiento anual de al menos un año calendario debe incluir esta tabla. Excepto en circunstancias limitadas, los fondos también debe incluir una tabla que establece devoluciones – tanto antes como después de impuestos – en los últimos 1, 5, y 10 períodos de un año. En el cuadro también se incluyen los rendimientos de un índice apropiado de amplia base para la comparación. Nota: Asegúrese de leer las notas al pie o de acompañamiento explicaciones para asegurarse de que usted entiende completamente los datos que el fondo ofrece en el gráfico de barras y la tabla. También, ten en cuenta que el gráfico de barras y la tabla para un fondo de múltiples Class (que ofrece más de una clase de participaciones en fondos en el prospecto) por lo general se muestran los datos de rendimiento y beneficios para una sola clase. * Tabla de Tarifas – Tras el gráfico de barras y la tabla de rendimiento anual de los retornos, usted encontrará una tabla que describe los honorarios de los fondos y los gastos. Estos incluyen los honorarios de los accionistas y los gastos anuales de funcionamiento del fondo se describe con mayor detalle anteriormente. La tabla de tarifas incluye un ejemplo que le ayudará a comparar los costos entre los distintos fondos, mostrando que los costes asociados con la inversión de $ 10.000 más de una hipotética 1, 3, 5 y 10 años plazo. * Aspectos financieros más destacados – Esta sección, que generalmente aparece en la parte trasera del folleto, contiene datos auditados sobre el rendimiento financiero del fondo para cada uno de los últimos 5 años. Aquí encontrará los valores netos de activos (tanto para el comienzo y el final de cada período), los retornos totales, y las razones, entre ellas la relación de los gastos en un promedio de los activos netos, la proporción de los ingresos netos promedio de los activos netos, y la cartera índice de rotación.
Posted by Ryan