Algunos fondos mutuos que cobran front-end de las cargas de venta, se cargará una carga menor de ventas para grandes inversiones. Los niveles de inversión requeridos para obtener una carga de reducción de las ventas se les conoce como “puntos de ruptura”.
La SEC no requiere de un fondo para ofrecer puntos de interrupción en la carga del fondo de ventas. Pero, si existen puntos de interrupción, el fondo debe revelarlos. Además, un miembro de FINRA firma de corretaje no debería vender acciones de un fondo en una cantidad que es “justo debajo de” punto de ruptura del fondo de ventas de carga, simplemente para ganar una comisión más elevada.
Cada compañía de fondos establece su propia fórmula de cómo van a calcular si un inversionista tiene derecho a recibir un punto de interrupción. Por esta razón, es importante buscar información de punto de ruptura con su asesor financiero o el propio fondo. Tendrá que preguntarse cómo un fondo en particular la elegibilidad para los descuentos punto de interrupción, así como qué punto de interrupción del fondo importes corresponden a los. Mutua FINRA Fondo de punto de interrupción herramienta de búsqueda puede ayudarle a determinar si usted tiene derecho a descuentos de punto de interrupción.
Muchos fondos de inversión ofrecen más de un tipo de acciones. Por ejemplo, usted pudo haber visto un fondo que ofrece “Clase A” y “Clase B”. Cada clase va a invertir en el mismo “pool” (o inversión de cartera) de los valores y tendrán la misma los objetivos de inversión y políticas. Sin embargo, cada clase tendrá diferentes servicios de los accionistas y / o acuerdos de distribución con diferentes tasas y gastos. Como resultado, cada clase tendrá probablemente los resultados de rendimiento diferentes.
Una estructura de multi-clase ofrece a los inversores la posibilidad de seleccionar una tasa y la estructura de gasto que es más apropiado para sus objetivos de inversión (incluido el tiempo que esperan seguir siendo invertidos en el fondo). Aquí están algunas características clave de las más comunes clases de fondos de inversión sobre acciones ofrecidas a los inversores individuales:
* Las acciones clase A – Las acciones clase A suelen imponer una carga frontal de ventas. También tienden a tener una tasa más baja 12b-1 y los menores gastos anuales que otras clases de fondos mutuos de acciones. Tenga en cuenta que algunos fondos de inversión reducir la carga de front-end como el tamaño de los aumentos de su inversión. Si usted está pensando en acciones clase A, asegúrese de preguntar acerca de los puntos de interrupción.
* Las acciones de Clase B – Las acciones clase B no suelen tener una carga de front-end de ventas. En su lugar, pueden imponer una carga contingente de ventas diferidos y una tarifa de 12b-1 (junto con otros gastos anuales). Las acciones clase B también puede convertir automáticamente a una clase con una menor tasa de 12b-1 si el inversor mantiene las cuotas de tiempo suficiente.
* Las acciones clase C – Las acciones clase C puede tener una tasa de 12b-1, otros gastos anuales, y, o bien un delantero o de back-end de carga de ventas. Pero el frente-o la carga de fondo para acciones clase C tiende a ser inferior al de la Clase A o Clase B de acciones, respectivamente. A diferencia de las acciones Clase B, Clase C de acciones en general, no se cambia a otra clase. Las acciones clase C tienden a tener mayores gastos anuales de la Clase A o Clase B de acciones.
Posted by Matthew
Tags: día de negociación, fundos mútuos, tarjetas de crédito
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